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【金融家论坛】北京银行董事长张东宁:发挥金融活水作用 服务北京“两区” 建设

张东宁

  习近平总书记高度重视北京的建设和发展,党的十八大以来,先后9次视察北京、14次对北京发表重要讲话,为北京确立了“四个中心”的城市功能定位,深刻回答了“建设一个什么样的首都,怎样建设首都”这一重大时代课题。进入新时期,党中央、国务院进一步赋予北京建设国家服务业扩大开放综合示范区、中国(北京)自由贸易试验区“两区”的重大任务,让北京成为了推动“双循环”新发展格局构建,引领国家高水平对外开放、高质量发展的政策高地和前沿阵地。立足新形势、肩负新使命,需要进一步发挥首都金融资源聚集的区位优势和政策叠加效应,以金融供给侧结构性改革为主线,推动首都金融业加快高水平开放、高质量发展,为“两区”建设提供更加充沛优质的金融供给。

  深刻认识“两区”建设的重要意义

  “两区”建设是提升“四个中心”城市功能的重要抓手。加强“四个中心”功能建设、提升“四个服务”水平,是首都发展的核心要义。从“两区”建设内容看,国家服务业扩大开放综合示范区侧重于从行业入手,提升科技服务、数字经济和数字贸易、金融等优势行业的开放水平,厚植首都服务业竞争新优势和发展新动能,是一种纵向的有力推进;北京自贸区侧重于从区域着眼,重点打造科技创新、国际商务、高端产业三大片区,通过区域试点先行、改革系统集成,助力建设具有全球影响力的科技创新中心、服务业扩大开放先行区、数字经济试验区,是一种横向的协同布局。“两区”建设纵横交错、点面结合、高度互补,能够进一步引导要素资源向首都重点区域、高精尖产业聚集,打造更高水平的开放型经济新体制,提升“四个中心”功能。

  “两区”建设是北京融入“双循环”新发展格局的战略支点。“十四五”时期,构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,关键在于实现各种生产要素组合在生产、分配、流动、消费各个环节有机衔接和高效流转。从畅通国内“大循环”视角看,“两区”聚焦推进科技创新、数字经济发展,对北京建设国际科技创新中心形成强大推力,有助于进一步激活北京在基础科学研究、关键核心技术攻关方面的“龙头”作用,引领我国加快实现科技自立自强和产业链供应链自主可控。同时,北京自贸区重点布局城市副中心建设、产业链协同发展、区域统一开放市场构建,着力构建京津冀协同发展的高水平对外开放平台,以区域“小循环”有效带动国内“大循环”。从促进国内国际“双循环”视角看,北京是国际交往中心,“两区”则是我国扩大开放的“桥头堡”和“试验田”。通过深化商品、服务、资金、人才等要素型开放,拓展规则、规制、管理、标准等制度型开放,北京能够在构建“双循环”新发展格局中发挥更加重要的战略作用。

  “两区”建设是首都金融业高质量发展的历史机遇。北京是国家金融管理中心,金融机构云集,金融业高度发达,金融业增加值占地区生产总值达到19.8%,是首都经济社会发展的“压舱石”和“动力源”。在“两区”建设251 项任务中,涉及金融领域的政策共有102 项,其中国家服务业扩大开放综合示范区共有54项,北京自贸区共有48项,涵盖了目前国家金融改革开放的各金融业务领域。一方面,首都金融业的高质量发展,能够优化金融供给能力,引导各类要素资源向“两区”建设重点任务聚集,为“两区”建设提供强大动力。另一方面,金融改革开放也是“两区”建设的重要内容,开展本外币一体化试点,放宽外资机构业务准入限制,促进金融科技创新,推动科技金融、文化金融、财富金融、养老金融创新发展,可以有效提升首都金融业高质量发展水平,提升首都作为全国金融管理中心的综合竞争力和国际影响力。可以说,“两区”建设与首都金融业发展相互交融、相互促进,是一个缺一不可的有机整体。

  北京银行服务“两区”建设的实践探索

  研究先行,探索金融服务“两区”建设的有效路径。“两区”蓝图明确之后,北京银行高度重视,将服务“两区”建设纳入北京银行“十四五”时期发展规划与2035年远景目标,从战略目标、机构建设、信贷投入、风险审批、科技保障等多维度明确金融服务“两区”建设的重点抓手,利用京津冀协同发展战略和属地优势,充分发挥北京银行服务特色,打造“两区”金融服务精品品牌。与此同时,集中全行智慧力量,将金融服务“两区”建设定为全行2021年度重点研究课题,从短期、中期、长期三个阶段找准金融服务的切入点和发力点。此外,探索设立北京银行金融研究所,组建专职团队,加强对“两区”建设等首都发展重大战略的跟踪研究,为各项业务科学落地提供决策参考。

  差异服务,打造金融服务“两区”建设的精品品牌。在北京市金融领域推进“两区”建设的具体工作方案中,提出了国家金融管理中心建设、科创金融、绿色金融、数字金融、财富管理、资本市场、文化金融、养老金融、金融监管九大重点领域,这些领域很多都是北京银行的传统优势领域。北京银行在25年差异化发展探索实践中,打造形成了鲜明的科技金融、文化金融、绿色金融服务特色,可以为“两区”建设提供“无缝衔接”的特色化金融服务。在科技金融领域,北京银行累计为2.9万家科技型中小微企业提供信贷资金超6200亿元,服务北京市86%的中小板、85%的创业板上市企业,以及76%的新三板创新层企业,科技金融贷款在中关村示范区始终排名第一。在文化金融领域,北京银行累计为9000余户文化企业提供信贷资金超3300亿元,两次获得北京市文创产业“投贷奖”最高奖励,首都文化金融市场份额始终位居第一。在绿色金融领域,北京银行已累计为3400余户绿色节能企业发放贷款近1650亿元,今年发行了银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券,为实现“碳达峰碳中和”目标贡献力量。未来,北京银行将持续升级特色金融服务,为“两区”建设注入更多金融动能。

  优化布局,实现对“两区”建设重点区域的全面覆盖。为了持续深入服务“两区”建设,北京银行积极调整优化机构网点布局,依托国内首家设立的城市副中心分行,积极支持北京城市副中心重点工程建设,优先为重点领域提供融资支持。目前,北京银行在北京自贸区共布局分支机构14家,另有26家网点临近自贸试验区;完成3家自贸试验区支行更名,成为区内金融业务、自贸业务和跨境业务的集中对外服务窗口。未来,北京银行将进一步围绕“两区”建设,优化北京地区三家分行功能定位。北京分行聚焦高端产业片区,结合中国(河北)自由贸易试验区大兴机场片区政策,重点拓展商务服务、国际金融、文化创意、生物技术和大健康等产业客户。中关村分行聚焦科技创新片区,巩固科技金融服务优势,把握开放政策机遇,积极提升科创企业跨境融资便利化水平。城市副中心分行聚焦国际商务服务片区,重点做好数字贸易、文化贸易、商务会展、医疗健康、国际快递物流、跨境金融等产业客户的营销服务。

  科技赋能,提升“两区”建设的数字金融服务能力。北京自贸区主要特征之一是数字经济,数字经济的发展离不开数字金融的服务支持。目前,北京银行正在深入实施全行数字化转型三年行动规划,并且围绕数字化转型重点领域推出了“京匠工程”十大项目群,去年全行科技投入达到了22亿元,占营收比重3.4%。今年更进一步启动了全行科技提升的“211工程”,夯实数字化转型的技术底座。未来,北京银行将围绕“两区”建设重点任务,依托首都作为国际科技创新中心的区位优势,充分用好“监管沙盒”工具,加强金融科技创新应用和场景建设,为构建完善首都数字金融体系贡献力量。

  深化金融服务“两区”建设的几点建议

  第一,主动培育金融发展动能,推动高端优势产业集聚。金融业是首都的优势产业,是“两区”和“四个中心”建设的动力之源。要围绕“两区”建设,坚持金融“功能化”定位,积极培育特色金融发展新动能,助推高端产业、优势行业集聚发展。一是推进科技金融创新发展,加强科技金融产品创新,提升对“从0到1”的原始创新和“卡脖子”技术攻关领域的金融支持,为提升国家战略科技力量做好金融服务。二是推进文化金融创新发展,探索设立文创银行等新型专营机构,引导金融机构围绕数字版权、知识产权加强产品创新,打造文化金融超市,完善全链条文化金融服务。三是推进绿色金融创新发展,培育完善碳排放权交易市场,搭建绿色项目与绿色金融对接平台,为金融服务“碳达峰碳中和”创造有利条件。

  第二,持续优化金融营商环境,提升金融开放水平。市场化、法治化、国际化的营商环境,是吸引外资、稳住外资,实现国内国际“双循环”的必要条件。要聚焦痛点、疏通堵点、找准着力点,积极推进首都金融营商环境优化。一是优化金融基础设施,进一步完善跨境资金安全、高效流动的体制机制。二是优化金融政务环境,精简金融行政审批事项,加强数据和信息互通共享,利用线上平台实行智能审批,提高金融行政审批效率。三是优化金融人才环境,在出入境、资质认证、医疗、子女教育、税收等领域出台更多优惠政策,提升北京对国际高端金融人才的吸引力。

  第三,充分发挥金融创新优势,助力制度创新体系建设。引导金融机构积极参与“两区”建设,需要围绕“立足国内、接轨国际”的原则,进一步推动金融制度创新变革,更好激发金融机构创新活力。一是加强数字人民币创新研究,鼓励中小银行参与法定数字货币试验区建设,让中小银行在数字化转型的道路上跟得上技术、政策和同业的步伐。二是围绕提升科技金融服务水平,支持商业银行在风险有效隔离的前提下,通过适当形式,探索开展股权投资业务,更好满足科创企业需求。三是顺应“非接触服务”趋势,鼓励商业银行试点打造集远程开户、线上贷款、大数据风控等为一体的全流程线上对公业务闭环,提升金融服务的便捷性和可得性。

  第四,积极落实金融支持政策,深化区域协同联动发展。“两区”建设是深化京津冀协同发展的重要抓手,也是促进三地金融要素资源优化配置的重大战略契机。一是加强三地金融政策的衔接,搭建常态化金融合作对接机制,为重点合作项目和跨区域基础设施建设提供金融支持。二是打破行政区划束缚,支持符合条件的金融机构在三地互设分支机构且不占用监管指标,引导北京金融资源流向天津、河北等地,改变三地金融发展水平差异较大的局面。三是推进金融风险监管联防联控,加强经济金融风险监测信息共享,完善京津冀金融风险协同共防机制,有效维护地区金融生态安全稳定。

责任编辑:董方冉
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