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奋发有为 转型发展

北京银行发布2021年年报暨2022年一季报

  4月29日,北京银行发布2021年年度报告及2022年第一季度报告。2021年是中国共产党成立100周年,是国家“十四五”规划开局之年。“2021年也是北京银行奋发有为、转型发展的关键一年。”北京银行党委书记、董事长霍学文在年报致辞中表示,北京银行始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,紧密围绕国家战略部署、首都发展大局、监管政策指引,坚持以数字化转型统领“五大转型”,发展质量显著改善,实现了规模、效益、质量、品牌的均衡、稳健、高质量发展,交上了一份可圈可点的业绩答卷。

2022年4月29日,北京银行发布2021年年报暨2022年一季报。

  坚持以稳健经营融入新发展格局,资产规模和经营绩效稳中向好。

  截至2021年末,北京银行资产总额3.06万亿元,同比增长5.48%;营业收入662.75亿元,同比增长3.07%;实现归母净利润222.26亿元,同比增长3.45%,经营绩效继续保持上市银行较好水平;北京银行高度重视投资者回报,近3年现金分红比率均超过30%,持续为股东创造稳定收益。2021年,北京银行品牌价值达654亿元,一级资本在全球千家大银行位居第62位,被人民银行、银保监会纳入我国系统重要性银行,业绩和品牌都实现了新的提升。2022年一季度,北京银行延续良好发展势头,资产总额3.14万亿元,较上年末增长2.65%;实现归母净利润73.53亿元,同比增长6.60%,盈利能力进一步提升。

  坚持以零售转型开启“第二增长曲线”,深化零售转型全面提速。截至2021年末,北京银行零售资金量(AUM)余额8844.7亿元,增量突破1000亿元,创近三年最高水平;零售储蓄存款规模4419.4亿元,较年初增长13.4%,增量贡献达84.9%。存款成本较年初下降11BP,活期储蓄占比提升2.3个百分点。零售贷款规模5853.9亿元,较年初增长15.9%,个人贷款中经营贷和消费贷增量占比达72.1%,同比大幅提升38.2个百分点。零售客户数突破2500万户,达到2565.8万户,较年初增长207.9万户,实现近三年来最高增速。打造“开放、品质、高效”的财富管理产品平台,理财业务顺利完成净值化转型;公募基金保有量、中收同比增幅达109%、137%,标准化产品销量同比增长156%;代销保险规模增长94%,手续费收入增长81%。“移动优先”战略深入落实,手机银行客户达1132万户,全年新增超过200万户。2022年一季度,北京银行零售业务实现良好开局,AUM同比增长超过1200亿元,达到9231亿元,代销保险、优质私募基金规模较年初增长16.3%和35%。

  坚持以“客户倍增”推动公司业务做优做强,机构业务“护城河”更加稳固。

  2021年,北京银行深入推进对公客户倍增计划,持续优化客户分层分类管理模式,对公有效客户数17.6万户,较年初增长4万户,延续快速增长势头。本行本外币公司存款规模12467亿元,本外币公司贷款余额9783亿元。大力开拓结算型客户,促进结算资金沉淀,加强银企总部对接营销合作,实现公司客户“增量提质”。提高政务服务供给能力,上线北京市财政非税电子化系统,北京市首家上线国库集中支付一体化系统,为财政预算单位提供标准化政务服务;北京市首家开通手机银行进行灵活就业人员社保费查询缴费。加速构建交易银行生态体系,优化企业网银8.0,网银覆盖率持续提升;上线企业手机银行4.0、企业微信银行,升级银企户联、银企慧联,三位一体的门户渠道生态圈建设迈出坚实一步。积极推进本外币产品线上化,建设跨境电商收款平台,布局全国版和地方版“国际贸易单一窗口”。推出对公数字人民币钱包服务,服务冬奥场景,满足客户兑换和存入需求。持续完善供应链金融服务体系,利用区块链技术对接全国性供应链平台。投行业务加快创新转型发展,业务规模稳步提升,通过券商、租赁、保险等市场化机构开展撮合交易规模218.5亿元,同比增长539%;并购贷款签约数量同比增长55%。

  坚持以深耕普惠小微擦亮初心使命,科创、文化、绿色金融特色持续彰显。

  2021年,北京银行不断强化普惠战略定位,普惠金融贷款余额1261亿元,较年初增长332亿元,同比增速35.7%,增量增速创近三年新高。普惠型小微企业贷款户数13.8万户,较年初增11.5万户;小微特色支行59家,较2020年增加3家。围绕科创、文化、绿色三大品牌,持续加大资源倾斜投入力度。成立总行科技创新金融中心,揭牌前门文创支行,雍和文创专营支行升级为“国家文化与金融合作示范区雍和文创支行”。推出“文信贷”“文化英才贷”“电影+”版权质押贷等文化金融新产品。拓展银政合作,与北京市文化和旅游局共同发布“漫步北京及网红打卡地金融支持计划”;与北京市文物局、北京中轴线申遗保护工作办公室共同推进北京中轴线申遗系列活动。积极落实“碳达峰、碳中和”战略部署,加快绿色金融发展,发布“绿融+”绿色金融品牌;成立北京地区首家以“绿色”命名的支行。落地“双碳”背景下北京市首笔碳排放配额质押贷款业务、银行间市场全国首单“碳中和”小微金融债券、全国首单供应链绿色资产支持票据,助力全国首批、北京市首笔公募REITs——“首钢绿能”项目成功募集。截至2021年末,全行科创金融贷款余额1607.5亿元,户数7150户;文化金融贷款余额634.2亿元,户数3278户;绿色贷款余额477.4亿元,较年初增长215.2亿元,同比增速82.1%,其中清洁能源产业贷款同比增速104.7%,增速位居主要银行前列。

  坚持以服务实体助推金融市场业务提质增效,轻资本业务快速发展,业务结构持续优化。

  2021年,北京银行金融市场管理业务规模2.42万亿元,货币市场交易量39.93万亿元,全国市场占比3.43%,处于市场第一梯队,创利同比增长7.16%,优质客户规模较年初增长34%。积极服务实体经济,落地全国首笔科创转贷款,参与全国首批外币同业存单发行、投资业务,进一步丰富外币投资渠道,优化外币资产负债结构。获得银行间外汇市场远掉期尝试做市商等业务参与资质。黄金租借新发生业务规模同比增长25.1%,代购实物贵金属业务销售额同比增长25.7%。构建总分两级托管运营模式,北京、天津托管运营分中心正式挂牌成立,实现运营操作集中、业务集约化专业化;年末公募基金托管规模1482亿元,较年初增长993亿元,增幅203%,增速居上市银行首位;公募基金占比由4%提升至13%,托管资产结构持续优化。

  坚持以底线思维应对风险挑战,数字化风控能力显著提升,资产质量和风险抵御能力持续改善。

  2021年,北京银行聚焦重点领域,强化过程管理提升预控质效。落实重点客户定期监测并就重点业务开展多次排查,全力压降退出大额潜在风险。开展“一行一策”差异化检查与重点领域专项自查,对重点分行实施派驻督导。建立履约监测及风险报告机制,强化风险摸排化解,全力提升潜在风险预防预控能力,严控不良新增。加强数字风控体系建设,推进“京行E警通”功能完善,优化贷后系统管理流程,利用系统提升数据应用能力,多维度提升风险管控能力。加大不良资产处置力度,结合不良贷款风险特点做好处置方式的排列组合和综合运用,发挥好不同处置方式的差异化优势,实现最优处置效果。截至2021年末,全行不良贷款率1.44%,较年初下降0.13个百分点;拨备覆盖率210.22%,拨贷比3.03%。伴随增量风险有效遏制、存量风险加速出清,北京银行资产质量呈现出稳中加固、长期向好的积极态势,在复杂的经济形势中继续保持了较强的风险抵御能力。

  坚持以数字化转型为统领,科技投入占营收比重提升至3.5%,“211工程”呈现出多点突破、次第开花的生动局面。

  2021年,北京银行以“211工程”统筹数字化转型重点项目群建设,在顶层设计指导下着力构建起具有北京银行特色、支撑数字化转型的企业级业务架构体系,持续夯实科技实力、优化业务流程、提升运营能力、强化风险控制、丰富场景生态,向“数字京行”的发展愿景加速迈进。提升数字创新能力,打造“顺天”平台、“云旗”平台等一批具有自主知识产权的关键技术底座;研发“京Lake”数据湖、“京智大脑”等关键基础设施;发布“数字人”多模态交互系统,科技对业务赋能作用持续彰显。加强手机银行APP建设,客户活跃水平持续提升,MAU超400万户,同比提升74%。加强产学研合作,与中科院自动化所开展战略合作,加入“长安链”生态联盟,持续推进对新技术、新领域、新生态、新场景的研究和探索,进一步积蓄数字化转型的强大势能。

2022年4月26日,北京银行科创金融线上产品“科企贷”正式发布。

2021年中关村论坛科博会上,北京银行员工为客户介绍产品。

  坚持以“人民至上”为首要准则,完善责任治理体系,担当优秀企业公民。

  截至2021年末,北京银行京津冀协同发展重点项目贷款余额335亿元,“一带一路”重点项目贷款余额221亿元;普惠小微企业信用贷款余额162亿元,办理小微企业延期还本付息4769笔,累计272.7亿元;践行绿色发展理念,加大绿色信贷支持力度,绿色贷款余额477.4亿元,同比增长82.1%。2021年,北京银行积极推进民生建设,“校园缴费”累计接入中小学校81家,“智慧医保2.0”覆盖超700万参保客户,工会互助服务卡累计发卡582万张;助力乡村振兴,打造“万院计划”支持乡村旅游发展,合作发行乡村振兴票据4.1亿元;承担社会责任,参与公益事业,对外捐款和赞助超9800万元,志愿者达2000余人,志愿活动时长超过2700小时。

  “面向未来,我们目标明确、方向坚定。”北京银行党委书记、董事长霍学文表示,北京银行将继续紧密围绕国家和北京市“十四五”规划战略部署,坚持“真诚所以信赖”的服务理念,秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命,努力打造“特色鲜明、结构优质、管理精细、技术领先、风控稳健、持续增长”的高质量、可持续发展格局,坚持“一张蓝图绘到底”,一棒接着一棒跑,以自我革命的坚定自觉,走好新时代北京银行“二次创业”之路,以更加优异的成绩迎接党的二十大胜利召开!

北京银行联合北京住房公积金管理中心打造全市首家公积金示范窗口。

责任编辑:袁浩