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运用党的百年理论创新智慧
推动国有商业银行资产托管业务高质量发展

运用党的百年理论创新智慧 推动国有商业银行资产托管业务高质量发展

晏秋生 中国工商银行资产托管部副总经理

  摘要:中国共产党的百年历史就是一部理论创新、理论创造的历史,蕴含着深邃和睿智的东方智慧。资产托管制度虽然在西方有一百多年的历史,但我国于1998年才引入,至今只有23年。国有商业银行要实现资产托管业务高质量发展,必须运用党的百年理论创新智慧,将西方制度中国化,结合我国实际探索出一条创新发展之路。

  一、百年党史就是一部理论创新史

  习近平总书记在党史学习教育动员大会上深刻指出:“我们党的历史,就是一部不断推进马克思主义中国化的历史,就是一部不断推进理论创新、进行理论创造的历史”。

  鸦片战争后,中国逐步沦为半殖民地半封建社会,为了拯救民族危亡,封建主义旧思想、西方资产阶级思想等各类思潮和救国方案轮番出台,但都以失败告终。直到中国共产党登上历史舞台,中华民族才迎来凤凰涅槃、浴火重生的曙光。

  中国共产党成立之后,马克思主义教条化、共产国际决议和苏联经验神圣化的错误倾向导致中国革命几乎陷于绝境。毛泽东思想正是在同这种错误倾向作斗争过程中逐步形成和发展起来,回答了“什么是新民主主义、怎样进行新民主主义和社会主义革命”的时代课题,探索了农村包围城市、武装夺取政权的中国式革命道路,形成了新民主主义革命理论、中国式社会主义改造理论和中国式社会主义社会矛盾理论。在毛泽东思想的指引下,中国共产党团结带领中国人民取得了新民主主义革命和社会主义革命的胜利,建立起中华人民共和国和社会主义基本制度,进行了社会主义建设的艰辛探索。

  十一届三中全会后,以邓小平同志为核心的第二代中央领导集体,面对“文化大革命”造成的危难局面,以巨大的政治勇气和理论创新勇气,深刻总结我国社会主义建设正反两方面的经验教训,作出把党和国家工作中心转移到经济建设上来、实行改革开放的历史性决策,创造性地解决了“什么是社会主义、怎样建设社会主义”这一重大时代课题。十三届四中全会后,以江泽民为核心的第三代中央领导集体,面对世界社会主义运动出现严重挫折的严峻考验,以及国内新的社会阶层的出现和壮大,提出中国共产党“同时是中国人民和中华民族的先锋队”,创新了对党的性质的认识,形成了“三个代表”重要思想。以胡锦涛为总书记的党中央提出“科学发展观”,强调发展不仅仅是单纯的经济增长,而是在经济发展的基础上实现社会主义的全面发展。

  党的十八大以来,中国特色社会主义进入了新时代。世界面临百年未有之大变局,我国正处于实现中华民族伟大复兴的关键时期,我们党面临新的四大考验、四大危机、七大领域重大风险。面对新时代、新课题,以习近平同志为代表的中国共产党人,一以贯之地坚持马克思主义,总结开创性独创性的实践经验,提出了一系列新思想新观点新论断,创立了习近平新时代中国特色社会主义思想。

  二、深刻认识党的百年理论创新的智慧和真理力量

  以史为鉴,可知兴替。党的百年理论创新所蕴含的智慧和力量,是激励我们勇往前行的无穷力量。

  (一)深刻认识理论创新是百年党史的灵魂,在传承和创新中坚守理想信念

  理论是否有力量,核心在于其能否解决时代问题。“中国共产党为什么能,中国特色社会主义为什么好,归根到底是因为马克思主义行!”马克思主义是科学的理论,揭示了人类社会发展规律,使我们党拥有了科学的世界观和方法论。中国共产党坚持把马克思主义基本原理同中国具体实际相结合,创造性地产生了一系列马列主义中国化理论,为中国“生存、温饱、发展”等基本问题提供了科学理论指导,使党的事业充满生机活力。一百年来,中国共产党团结带领人民取得了气壮山河的革命战争胜利、开展了热火朝天的社会主义建设、进行了波澜壮阔的改革开放、迈进了中国特色社会主义新时代,创造了人类历史上前所未有的发展奇迹,充分证明了马克思主义中国化的理论创新成果是科学、正确且具有力量的理论。纵观百年党史,理论创新自始至终贯穿着我党的奋斗历程,是我党百年历史活的灵魂,为中国革命、建设、改革提供了强大思想武器。站在“两个一百年”奋斗目标的历史交汇点上,我们要更加坚守马克思主义信仰、中国特色社会主义信念,坚持以科学创新的理论来指导业务发展,为夺取全面建设社会主义现代化国家作出自己的贡献。

  (二)深刻认识时代呼唤是理论创新的前提,在把握历史大势中掌握历史主动

  理论只有与时代相结合,与国家和人民的需要相呼应,不断与时俱进,才能保持生命力并不断取得成功。深刻洞察时代大势,把握历史主动,科学回应时代要求,提出符合革命和发展形势的理论指南,是马克思主义中国化理论创新的一大特点。回顾党的百年历史,中国共产党的诞生,顺应了世界无产阶级革命这个时代大势;促成抗日民族统一战线,顺应了世界反法西斯战争和中国人民抗日救亡强烈愿望的大势;新中国成立后适时提出过渡时期总路线、进行社会主义改造,顺应了20世纪四五十年代“东风压倒西风”的社会主义壮大发展大势;制定改革开放的基本国策、进行社会主义现代化建设,顺应了和平与发展的时代主题;进入21世纪第二个十年,统筹推进“五位一体”总体布局、构建人类命运共同体,顺应了改革发展稳定的国内大势与和平发展、合作共赢的国际大势。近年来,党科学研判国内国际大势,把握未来发展主动权做出战略抉择,提出构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。国有银行在发展资产托管业务的过程中,必须把握和运用党的这一理论创新智慧,深刻把握当代中国和世界发展变化的新特点、新趋势,把握资产托管业务发展的主动权。

  (三)深刻认识理论是实践的科学总结,在实践基础上不断推进理论创新

  马克思主义不是书本上的学问,而是深植于实践、服务于实践,又在实践基础上不断发展的理论,是对实践的科学总结。在对旧中国的救亡图存摸索中,“五四”运动的先驱们找到了马克思主义理论,实现了共产党的领导;在对中国革命和社会改造的探索中,创立了毛泽东思想,建立了社会主义新中国;在对改革开放的实践求索中,创立了邓小平理论,形成了中国特色社会主义理论体系。在对社会主义建设的寻索中,不断丰富和发展着中国特色社会主义理论体系;党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央团结带领全党全国各族人民,坚持统筹推进“五位一体”总体布局、协调推进“四个全面”战略布局,创立了新时代中国特色社会主义思想。每一次理论创新,都是实践力量的一次伟大绽放,都标志着社会主义在中国的又一次飞跃发展。我国自1998年在公募基金治理上引入托管机制以来,结合不同时期的实践探索,对资产托管的作用机理和经营原则不断进行理论总结,持续推动了资产托管行业发展,资产托管机制也先后在全国社保基金、企业年金、保险资金、证券资管、信托资产等几乎所有资产管理行业推广,目前已成为防范资产管理行业首道德风险和合规投资的基础性制度安排。未来资产托管行业要如何发展、实现什么样的发展,仍然需要根据当前的新环境、新情况、新特点,进行不懈的实践总结和理论探索,通过理论创新带动业务发展。

  (四)深刻认识创新是事业发展的不竭动力,积极完善业务创新体制机制

  勇于进行理论创新,不断推进马克思主义中国化,不断开辟马克思主义发展新境界,是中国共产党的鲜明特色和光荣传统。习近平总书记指出“我们要在迅速变化的时代中赢得主动,要在新的伟大斗争中赢得胜利,就要在坚持马克思主义基本原理的基础上,以更宽广的视野、更长远的眼光来思考和把握国家未来发展面临的一系列重大战略问题,在理论上不断拓展新视野、作出新概括”;“在激烈的国际竞争中,惟创新者进,惟创新者强,惟创新者胜”。回首23年来我国托管行业发展的风雨历程,创新是推动资产托管业务持续发展的直接动力。面对新的历史时期,要实现我行资产托管业务进一步高质量发展,必须坚持走创新之路,践行创新理念,释放新的发展活力。

  三、运用党的理论创新智慧推动国有商业银行资产托管业务高质量发展

  纵观百年党史,每次创新都紧紧围绕并创造性地回答了三大问题:我们现在在哪里?我们要去哪里?我们怎么去?目前,国有商业银行资产托管规模要实现高质量发展,也必须紧紧围绕这三大问题,认清自身所处的方位,确定未来的发展目标,创新发展路径,才能始终保持高质量发展。

  (一)明确历史方位,把握历史主动,确立高质量发展目标

  认清方位必须把握大势。当前,我们面临世界百年未有之大变局和中华民族伟大复兴历史交汇点上,既面临着巨大机遇,也面临更大挑战。金融作为现代经济的核心,是国之重器,在服务实体经济、满足人民需要、助力国家战略中发挥着重要作用。国有商业银行作为党治国理政的重要经济基础,是践行初心使命、履行社会责任、服从服务于国家战略的第一方阵,必须要提高政治站位,始终胸怀“国之大者”,怀抱金融报国之志,努力防范系统性金融风险。未来国有商业银行资产托管发展目标,一是提高政治站位,做好防范系统性金融风险的“守门员”。发挥托管业务作为资本市场基础性设施的重要作用,服务国家战略,不断助力国家“引进来、走出去”、“一带一路”、“两个循环”等重大战略的落地实施,积极参与全球托管行业治理,在全球托管领域推行中国制度、中国方案、中国标准,提升中国托管银行的国际话语权,致力于系统性金融风险防范,做好防范系统性金融风险的“守门员”。二是坚守托管初心使命,做好投资者权益的“守护神”。在资本市场创新加快,产品设计复杂,风险事件频发的背景下,要坚守初心使命,充分发挥托管监督作用,防范投资管理道德风险,努力维护投资者利益。三是要提高经营管理水平和市场竞争力,做投资者首选的“资产管家”。要不断巩固和提升国内托管行业的领先优势,始终保持投资者首选的托管银行地位。

  (二)创新营销机制,重点解决业务资源整合的矛盾

  推进产品营销体系改革,整合部门间、行级间、前中后台之间的资源和优势,实行整体营销和综合营销,重点解决托管单一业务与其他业务资源整合的矛盾。优化集团联动营销模式,利用全行资源发展重点产品,联动机构金融板块,推动重点项目资金监管业务发展;联动个人金融板块,通过基金公司评级动态调整吸引头部公司加强合作;联动养老金板块,发挥年金“受托+托管+账管+投管”资格全牌照优势;联动资管投行板块,与托管客户建立理财产品项目、委外资金互推机制;联动国际业务板块,开拓跨境托管市场;联动金融市场板块,争取定制公募基金托管和信贷资产证券化托管互换。

  (三)创新营运体制,解决集中营运与属地营销的矛盾

  建立与资产托管业务营运规律和国有商业银行分级管理体制相适应的资产托管营运体制,重点解决集中营运与属地营销的矛盾。一方面按照集约化营运、专业化经营的思路,推动重点分行开展专业化、特色化产品营运,以全球托管和银行理财托管为试点,开展集中营运改革。有计划推进重点分行承接总行组合和其他分行组合,实施集中营运,按市场化原则调节营销行与营运行利益关系,最终按产品在全国打造若干个规模化、专业化的营运中心;另一方面创新营运培训和考核模式,通过完善以工代训、现场与视频培训相结合的培训体系,直接提升托管分部营运能力,通过将客户评价、营运质量、风险管理等指标纳入分行综合评价体系,间接促进分行提升服务质量。

  (四)创新产品和服务,解决基本服务与增值服务的矛盾

  实施“托管+”策略,适应不同客户托管需求个性化和综合化特点,为客户提供一揽子服务,重点解决基本服务与增值服务的矛盾。要以客户需求和市场发展趋势为出发点,优化包括绩效评估、基金通和债券违约预警在内的三类增值服务功能,持续为客户打造并输出专属托管增值服务系统。抓住多级托管模式改革创新机遇,对标国际一流托管银行,探索担保品管理、证券借贷、现金管理等增值服务,深化托管服务内涵。

  (五)创新风险管理机制,解决业务发展与风险管理的矛盾

  依托科技赋能建立涵盖合规风险、操作风险、声誉风险和外部转移风险在内的全面风险管理体系,健全包含风险识别、评估、监测、转化在内的风险管理手段,重点解决业务发展与风险管理的矛盾。一是优化交易监督指标配置体系,提升交易监督系统功能,做好前端监督指标管理和后督履职管理,提高交易监督运行效率和风险防控能力;二是拓展托管业务风险管理外延,将托管业务风险管理范围拓展到市场风险和信用风险,实现托管资产投资于债权类资产风险的全面监控;三是提升托管业务风险管理手段,逐步实现对托管业务风险的全面量化管理。

责任编辑:杨喜亭