返回首页
地方金融CURRENT AFFAIRS
地方金融 / 正文
人行营口市中支筑牢金融反诈“安全线”

  近日,两位年近80岁的老人来到广发银行辽宁营口分行申请办理银行卡开卡业务。厅堂经理在两位老人交流中听到“登记”“送鸡蛋”“不用存钱”等字眼后,高度警惕,耐心了解老人开卡的实际用途。经过询问,厅堂经理了解到,老人得知办卡后只要提供身份证、银行卡的复印件便可到附近写字楼免费领取鸡蛋,于是前来办理开卡业务。厅堂经理向老人细致讲解安全用卡的注意事项,提示老人银行卡信息被不法分子获取后可能带来的危害等。该行相关负责人第一时间报案,目前该涉嫌倒卖银行卡、为电信网络诈骗犯罪提供帮助的犯罪团伙已被成功抓获,涉案资金达40余万元。这只是营口地区银警密切协作、打击治理电信网络诈骗犯罪的一个缩影。

  2020年以来,人行营口市中支针对当前电信网络诈骗犯罪形势,按照“聚合力、强管控、严监管、广宣传”的工作思路,部署辖内银行、支付机构全力开展金融反诈集中攻坚行动,着力从源头斩断电诈犯罪资金转移链条,全方位筑牢金融安全防线,切实维护了社会治安稳定和群众财产安全。

  构建“四位一体”共治格局。人行营口市中支推进跨部门联合防控,联合市公安、通讯管理等单位,向全市发布《关于严厉打击治理开办贩卖“两卡”违法犯罪活动的通告》和《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》,强化开户环节风险提示;丰富跨部门联办机制,畅通涉案账户快速查办,2020年以来全市银行派出工作人员入驻公安反诈中心进行查控,协助公安机关破获支付案件;实行跨部门联合惩治,联合公安制定实施“断卡”行动营业网点整治措施,按月通报约谈整改、处罚情况;畅通跨部门信息交互共享渠道,及时发布和共享银行间防范涉赌涉诈的典型案例及经验做法。2020年以来,共享银行网点堵截电诈案例30余个,共为客户避免资金损失上百万元。

  织密账户涉案风险管控网。人行营口市中支建立涉案账户快查快处机制,严控增量风险,按照“批量筛查、逐一排查、分类处置”的原则,组织开展涉案账户倒查和拓展研判,及时暂停相关账户业务,依规对非法买卖账户的单位和个人实施金融惩戒;建立可疑账户风险排查长效机制,肃清存量风险;部署银行开展“账户风险排查集中整治专项行动”,制定《银行和支付机构账户风险排查业务指引》,排查清理存量异常账户,强化风险管控措施。2020年以来,该行共排查账户2114.3万个、商户9.5万个,对6521个异常账户进行交易管控。

  深化行业问题清理整顿。人行营口市中支针对涉案账户问题集中的银行实行“一案双查”,严肃压实行业主责,对业务办理和人员履职两方面的责任进行倒查和追责,约谈5家银行机构高管,暂停6个银行网点的新开户业务,形成高压震慑效应。为推动银行强化账户风险管理,该行印发实施《营口市银行业金融机构企业银行账户服务与管理质量评价办法》,连续3年对银行开展企业账户管理质量评价;坚持问题导向,建立企业账户非现场监测机制,制定《营口市企业银行账户精准核查实施办法》,强化事中、事后监管;健全常态化监管机制,持续开展银行网点督察督导,发现问题及时分析整改,督促银行履行账户全生命周期管理责任。

  开展多维立体化宣传教育。人行营口市中支组织辖内金融机构依托营业网点阵地和银行官网、公众号、微博、电视台、报纸等媒体,“线上+线下”同频共振,广泛传播买卖银行账户的社会危害及法律后果;以党员活动日、金融知识普及月等为契机,针对老年人、大学生和农民工等弱势群体面对面宣讲,让电信诈骗案例和防骗基本技能家喻户晓;借力“反诈人民战争”宣传月,贴近百姓进行“零”距离宣传,掀起集中宣传高潮,全面增强公众安全支付、拒赌防诈共识。

责任编辑:袁浩