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花垣农商银行:成功拦截一起异常开户

  “幸好你们及时帮我分析并宣讲反诈知识,不然我的损失就大了”。近日,龙大哥在湖南花垣农商银行雅桥支行,惊魂未定地对该行员工说道。

  原来,当天上午,龙大哥来该支行咨询业务,自称北京有家公司已为他开好银行卡,现在只要来农商银行领取。支行工作人员从他混乱的思路和激动的情绪判断,该客户可能涉及电信诈骗事件,立即兵分两路一边安抚客户情绪、咨询具体情况,一边联系该客户所在村的村干,了解该客户情况。村支书告知,龙大哥是一个老实巴交的农民,在家务农,并没有北京的朋友。龙大哥反复强调北京那边已经为其开好卡了,拿身份证来银行领卡后“公司”会给其汇款,但具体是什么性质的资金,却不能清晰地表述,也讲不出“公司”名字,联系他的“公司”工作人员姓名也不知晓。通过工作人员询问及观察一系列的不正常行为和答复,该支行已确定龙大哥要求办卡很可能是为了出借和出售供他人使用。

  为阻止该异常开户行为,支行工作人员耐心劝导,并告知开立银行卡是需要本人持有效身份证来才能办理,别人是无法为其开立银行卡的。为稳定情绪、引导识破不法行为,工作人员陪同龙大哥到柜台查询其在该行开户信息,告知没有所谓的已开立好的银行卡,向客户强调出借,出售,贩卖银行卡行为是违法的,情况严重会入刑。

  龙大哥冷静下来后终于如梦初醒,充分认识到了出借、出售、贩卖银行卡等违法行为的责任。

  花垣农商银行雅桥支行表示,将继续绷紧反电信诈骗这根弦,在柜台受理开户业务时多问、多看、多分析,时刻保持警惕,切实防范账户涉案风险。 

责任编辑:李柳嘉
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